奥卡姆剃刀背后的大道至简
奥卡姆剃刀背后的大道至简
作者：Saint Paul
来源：他山之石观投资（ID：weibijiben）
经典的科幻电影《超时空接触》中，奥斯卡影后朱迪•福斯特扮演的女主角艾丽坚守自己的信仰，热爱探索宇宙和地外生命。她非常喜欢引用的一个基本原则是奥卡姆剃刀原则。
奥卡姆剃刀（Occam's Razor）是由14世纪英格兰的逻辑学家，圣方济各会修士，奥卡姆·威廉（William of Occam）提出的。这个看似晦涩难懂的名字背后原理是什么呢？大道至简，它的意思就是大道至简。
奥卡姆剃刀是一种解决问题的原则。奥卡姆剃须刀可以概括如下：
在相互竞争的假设中，应选择假设最少的假设。
奥卡姆剃刀认为，最简单的解释比更复杂的解释更可取。简单的理论更容易验证。简单的解决方案更容易执行。
换言之，我们应该避免寻找过于复杂的问题解决方案，并专注于在特定情况下行之有效的方法。奥卡姆剃刀可以在各种情况下使用，作为一种快速决策和在没有经验证据的情况下确定真相的手段。
奥卡姆剃刀是对未知事实中选出概率最大的一种思考方法。这是方法，不是真理。他并不保证100%正确；但是可以保证在现有已知事实下，不做无谓的思考。
奥卡姆剃刀在14世纪结束了几百年间争论不休的经院哲学和基督神学，使科学、哲学从宗教中彻底分离出来，也引发了后来的欧洲文艺复兴和宗教改革，科学革命。最终使宗教世俗化，形成宗教哲学，完成世界性政教分离，成果表明无神论更为现实。
同时，这把剃刀曾经使很多人感到威胁，被认为是异端邪说。然而，奥卡姆剃刀的应用领域越来越广，在科学、投资、管理等领域都具有应用价值。
奥卡姆剃刀在科学理论的发展
奥卡姆剃刀经常被科学家使用，尤其是在理论问题上。一个假设越简单，就越容易被证明或证伪。对一种现象的复杂解释涉及许多因素，这些因素可能难以测试或导致实验的可重复性问题。因此，优选与现有数据一致的最简单的解决方案。随着时间的推移，新数据使假设变得更加复杂是很常见的。在当前数据允许的情况下，科学家们选择最简单的解决方案，同时对未来研究的可能性持开放态度，以实现更大的复杂性。
科学家使用的奥卡姆剃刀可以最好地概括为：当你有两个相互竞争的理论做出完全相同的预测时，越简单越好。
阿尔伯特·爱因斯坦在发展狭义相对论时提到了奥卡姆剃刀。他提出了自己的观点：“不可否认，所有理论的最高目标都是使不可简化的基本要素尽可能简单，尽可能少。一切都应该尽可能简单但不应更简单。”
艾萨克·牛顿在发展他的理论时也使用了奥卡姆剃刀。牛顿说：“我们不承认自然事物的原因，只承认那些既真实又足以解释其外观的原因。”他试图使自己的理论，包括运动的三定律，尽可能简单，只需要必要的最低限度的基本假设。
斯蒂芬·霍金在《时间简史》中也提倡过奥卡姆剃刀：“我们可以想象，对于一些超自然的人来说，可以有一套完全决定事件的定律，他们可以在不干扰宇宙的情况下观察宇宙的现状。然而，这样的宇宙模型对我们普通人类来说并不感兴趣。最好采用奥卡姆剃刀原理，去掉理论中所有无法观察到的特征。”
投资中的奥卡姆剃刀
对于投资而言，当今的我们，获取信息的渠道和方式更多了。经济下滑、通胀、利率、地缘政治风险、就业、资金流向、投资者悲观情绪…。如何跟踪市场，了解图表，进行高质量的研究，发现好的投资机会。
虽然各路而来的信息是投资者关心的问题，但有时简单菜至关重要。奥卡姆剃刀提倡简单的原则，变得特别重要。在信息泛滥但知识匮乏的时代，投资者需要从周围的噪音中清理出来。
奥卡姆剃刀源于简单的哲学，在面临竞争选项时选择最简单的解释或解决方案。这一原则在财务决策中很有意义，使投资者能够简化复杂的问题，并做出更明智、更有效的选择。在复杂的金融环境中，接受简单性原则意味着对于投资标的的分析提炼到本质，尤其是核心价值和商业模式，带来更清晰的见解、降低风险和改善结果。
沃伦·巴菲特就有着让复杂变得简单的能力。以下是他在20世纪80年代末购买可口可乐股票的理由。
“我不需要聪明，只需要清醒。当我了解到人们每天要喝多少可口可乐时，我就知道我要买这只股票。我不知道这将是我一生中最重要的投资。”
在1988年，可口可乐的经营遇到波折。饮料行业出现了新的趋势，包括引入各种非碳酸饮料，以及与含糖饮料相关的健康问题日益增加等等事情。但是，巴菲特还是认识到可口可乐简单而有效的商业模式的持久优势，该模式专注于在全球市场上销售单一产品。
当许多投资者都在寻找复杂多样的投资机会时，巴菲特看到了一家优秀公司最本质，商业模式简单易懂的特征。一家优秀的公司，应当具有强大的品牌、全球分销网络和消费者对产品的一致需求，与股东保持利益一致的优秀管理层。这些才是是推动公司长期成功的基本要素。通过避免过度复杂化投资策略的诱惑，并坚持可口可乐商业模式的简单性，巴菲特能够通过做他最擅长的事情，保持简单，多年来产生可观的回报。
对于今天的投资者来说，大量的噪音一直存在。但是，不要使事情变得复杂时。考虑问题复杂化的诱惑可能非常诱人，但是大道至简是压倒噪音的关键。
应用奥卡姆剃刀原则的挑战
需要注意的是，剃刀需要小心使用，以免割伤自己。当涉及到重要或有风险的决策时，这一点尤其重要。任何规则都有例外，我们永远不应该盲目地遵循逻辑、经验或经验证据相矛盾的心理模型。
此外，它很简单。结论不能仅仅依靠它的简单性。它必须得到经验证据的支持。在使用奥卡姆剃刀进行推断时，我们必须避免确认偏差。
奥卡姆剃刀并不用来代替批判性思维的。它只是一种帮助提高思维效率的工具。不能说，最简单的答案通常是正确的。但奥卡姆剃刀的思路是不应该将问题复杂化，如果有更简单的解释，你就不应该“堆叠”更多的无用信息。剃刀只是用来剪掉多余的部分。
具体在投资中，也应当注意应用中的问题：
过度简化的风险：最大的挑战是在简单性和提供足够细节的需求之间取得平衡。虽然Ockham的Razor提倡简单，但忽略关键信息或过度简化商业模式可能会导致对业务潜力的误解或低估。
潜在的风险低估：简化推介可能会导致潜在风险或挑战的代表性不足，投资者需要了解这些风险或挑战才能做出明智的决定。
中国传奇的投资人段永平，在网上的昵称是“大道无形我有型”。他曾经也说过很多关于投资的经典评论，其中有一句是：
投资是最简单的，前提是你在买每一只股票时，一方面一定要从买公司的角度考虑问题，另一方面是买下公司后，一定要持有10-20年，基于这两个方面，判断好公司就容易多了。
这就是一种大道至简的原则。