华尔街将会从这场AI热中默默受益，这些公司拔得头筹
专家认为，人工智能有望重塑财富管理行业——而那些不拥抱这项技术的人则有可能落后。
数字原生的年轻一代现在已经步入老年，他们的财富也在不断增长。William Blair分析师Jeff Schmitt在10月20日的一份报告中说，他们期待更多的数字化和个性化，因此财富管理公司正转向人工智能来满足这些需求。
他说，尽管早期持怀疑态度，但顾问们现在意识到，人工智能可以成为改善他们业务的有效工具，并增强而不是取代人与人之间的互动。
他写道："那些通过实施和扩展人工智能技术来适应这种不断变化的环境的财富管理公司，最有能力利用这些人口趋势，在未来几年里应该会获得更大的市场份额和盈利能力。"
PwC美国资产和财富管理咨询主管Roland Kastoun说，人工智能在财富管理领域已经存在了好几年，顾问们使用机器学习和自然语言处理等技术来帮助分析数据。
他表示，现在，这种技术与生成式人工智能相结合，可以真正帮助提高生产力和收入。
摩根士丹利(MS)、BlackRock(BLK)和摩根大通(JPM)等大公司都已经实施了生成式人工智能解决方案。
"将会出现目前还不存在的投资机会，"富国银行分析师Mike Mayo说。"第一局上半就有一个人出局，很难说到底谁会赢。"
不过，从大的范围来看，他认为摩根大通是目前当之无愧的领跑者。
Mayo说："摩根大通似乎确实拥有数字化、数据和成熟的流程，能够以许多其他公司无法做到的方式部署人工智能。他补充说，摩根大通还能吸引更多人才，这将是关键所在。"
同时，Charles Schwab(SCHW)是Schmitt 2024 年的首选。他认为，由于盈利可能大幅反弹，该股有望跑赢大盘，同时他也看好Schwab的人工智能能力。
Schmitt在说明中写道，这家财富管理公司是规模最大的公司，拥有 8 万亿美元的客户资产，并一直在利用其规模和技术打造人工智能，专注于改善客户服务。
他说："在Schwab继续打造核心人工智能能力的同时，我们相信，随着时间的推移，这一进程将会加快，因为Schwab希望在客户服务水平和定价方面保持行业领先地位。"
Schmitt还给予摩根士丹利、Ameriprise Financial (AMP)和 Envestnet (ENV)等公司增持评级。
今年 9 月，摩根士丹利在给员工的一份备忘录中表示，该公司推出了面向财务顾问的生成式人工智能助理，以帮助 "彻底改变 "客户互动，并带来新的效率。
Schmitt说，Envestnet 是美国最大的顾问财富技术解决方案提供商，目前正处于采用人工智能的早期阶段，但有足够的资源继续增强和扩大其人工智能能力。
与此同时，财富管理公司 Ameriprise 在过去几年中也一直在开发人工智能软件，以简化操作、提高顾问的工作效率和客户服务水平，Schmitt 补充道。
资深科技投资者Paul Meeks尤其看好BlackRock，他认为随着人工智能将更多投资者推向被动投资而非主动投资，BlackRock将从中受益。他说，State Street、Invesco 和 Schwab 也将从这种持续的转变中受益。
The Citadel的Baker 商学院教授Meeks说，摩根士丹利和高盛等大型机构也将利用这项技术。
他说："人工智能不仅可以用于为客户创建资产配置，甚至可以推动一些证券选择，还可以用于营销。"他补充说，人工智能可以以非常低廉的成本高效地接触到更多的受众。
不过，他现在并不一定要投资银行股。
他说："当利率开始下降时，我们将获得双重好处——人工智能趋势带来的好处和利率下降带来的好处。"
来源：金融界